Kennisbankartikel:

Wat doet een pensioenadviseur?

Wat doet een pensioenadviseur?

Als je verder leest wordt uitgelegd wat de werkzaamheden zijn en waar een goede pensioenadviseur aan moet voldoen. Een pensioenadviseur wordt je niet zomaar, lees verder hoe je een pensioenadviseur herkent.

Een pensioenadviseur helpt jou met jouw pensioen. Per jaar wordt er gekeken naar jouw wensen en jouw risicoprofiel. Dit zorgt er voor dat je elk jaar up-to-date bent van jouw financiële situatie.

Het werk van een pensioenadviseur bestaat voornamelijk uit de volgende hoofdzaken:

Beleggen en vermogensbeheer

Jouw pensioenadviseur helpt je bij de keuze waarin jij jouw geld in belegd. Dit doet hij door middel van het schrijven van een beleggingsbeleid.

Fiscaal juridische zaken

Jouw pensioenadviseur heeft de nodige kennis van de belastingwetgeving omtrent pensioen.

Verzekeringstechnische aspecten

Jouw pensioenadviseur adviseert jou over verzekeringen en bijbehorende risico’s.

Pensioenrisico’s zijn overlijden en arbeidsongeschiktheid. Wanneer er geen verzekering is afgesloten, kunnen deze risico’s vaak niet gedragen worden. Daarnaast is het belangrijk om te bedenken wat jouw wensen zijn bij overlijden en/of arbeidsongeschiktheid. Een specialist weet jou op de juiste manier te adviseren over jouw risico’s en het verzekeren daarvan.

Wanneer is een pensioenadviseur goed?

Een goede pensioenadviseur let op de belangrijke zaken en houdt rekening met jouw wensen en jouw risico’s. Jouw wensen horen voorop te staan. Hij/zij hoort zich te verdiepen in jouw leven en levensstandaard zodat deze voortgezet kan worden op het moment dat je met pensioen gaat. Een goede pensioenadviseur geeft onafhankelijk pensioenadvies in duidelijke taal.

Daarnaast moet een goede adviseur jouw eigen pensioen voor jou begrijpelijk maken. Je financiële situatie moet 24/7 beschikbaar (en up to date!) zijn voor jou.

 

Hoe word je een pensioenadviseur?

Dat is een combinatie van factoren, wij denken dat nieuwsgierigheid en dienstbaarheid de belangrijkste factoren zijn. Natuurlijk moet je wel over de nodige papieren beschikken.

Je bent niet zomaar pensioenadviseur. Hiervoor zijn de nodige diploma’s vereist. Zoals WFT Basis, WFT Vermogen, WFT Inkomen en WFT Pensioen. Alleen het eenmalig halen van deze diploma’s is niet genoeg. Ten slotte moet je iedere drie jaar examen doen om je kennis bij te schaven.

Naast deze diploma’s moeten pensioenadviseurs zich houden aan de richtlijnen van de AFM. Deze richtlijnen zijn vooral gericht op het completeren van je dossiers en het correct verwerken van alle gegevens.  De AFM controleert niet alleen vanuit kantoor, maar ze doen steekproeven bij adviseurs en als de dossiers niet kloppen dan kan er een fikse boete volgen Deze boete kan oplopen tot een paar miljoen euro.

Daarnaast moet je als pensioenadviseur kunnen aantonen dat je up-to-date bent en je met regelmaat verdiept in vakkennis door middel van cursussen, meetings en vakliteratuur.

Als er is voldaan aan de bovenstaande eisen, dan ben je al een heel eind op weg naar een goede pensioenadviseur.

 

Pensioenadviseurs bij PensioenVizier

PensioenVizier specialiseert zich in het maken van financiële planningen voor ondernemers en collectieve pensioenen bij ondernemingen. Bij het maken van financiële planningen wordt ook gekeken naar het ouderdomspensioen, de situatie bij overlijden en situatie bij arbeidsongeschiktheid. Om die reden hebben wij al meer dan 10.000 adviezen uit mogen brengen voor jong en oud.

Wij denken mee met onze relaties over individuele en collectieve pensioenen. Kenmerken van ons advies zijn dat we voldoen aan de wetgeving, integer handelen en uiteraard staat het belang van onze klant hierbij voorop.

 

PensioenVizier maakt gebruikt van een financieel dashboard zodat jij altijd jouw financiële situatie op dit moment kunt bekijken. Klik hier om naar het financieel dashboard te gaan.

 

Zoek jij een goede pensioenadviseur? Wij bij PensioenVizier helpen jou graag om jouw pensioen inzichtelijk en begrijpelijk te maken. Je kunt contact met ons opnemen via 088 9000 900 of klik op de link om naar onze contactpagina te gaan.

Wist je dat het kennismakingsgesprek volledig vrijblijvend is?

 

Schrijf me ook in voor de nieuwsbrief

Bereken hier het collectief pensioen!

Gratis digitaal adviesgesprek

Deze nieuwe situatie vraagt om een nieuwe aanpak.

Wij blijven ons inzetten op lekker leven nu, maar ook later.

Vraag nu een gratis digitaal adviesgesprek aan om te zien wat we voor jou kunnen betekenen.

Mail mij dit overzicht

Mail mij dit overzicht en krijg inzicht in alle collectieve pensioen mogelijkheden.

Mail mij dit overzicht

Je staat toe dat wij je de uitkomsten van de pensioenrekentool toesturen en andere handige tips en tools met je delen. We spammen je niet en je kunt je bij elke e-mail eenvoudig weer uitschrijven.

Lees meer over hoe wij met persoonlijke gegevens omgaan in ons privacybeleid.

Mail mij dit overzicht

Mail mij dit overzicht en krijg inzicht in alle pensioen mogelijkheden.

Mail mij dit overzicht

Je staat toe dat wij je de uitkomsten van de pensioenrekentool toesturen en andere handige tips en tools met je delen. We spammen je niet en je kunt je bij elke e-mail eenvoudig weer uitschrijven.

Lees meer over hoe wij met persoonlijke gegevens omgaan in ons privacybeleid.

Aanvraag gratis adviesgesprek

Vraag nu een gratis adviesgesprek aan en kijk inzicht in jouw pensioen mogelijkheden.

Aanvraag gratis adviesgesprek

Lees meer over hoe wij met persoonlijke gegevens omgaan in ons privacybeleid.

Nieuwsbrief inschrijving

Schrijf je nu in voor onze nieuwsbrief en ontvang onze 7 extreem waardevolle tips voor een goed pensioen!

Net als jij hebben wij ook een hekel aan SPAM, daar hoef je niet bang voor te zijn.