Morningstar en beleggen

19 december 2018

Morningstar Rating In onze beleggingsadviezen nemen we vaak fondsen mee in de pensioenopbouw. Bij aanbieders van vermogensopbouwproducten is het vaak, maar lang niet altijd mogelijk om zelf fondsen in of uit de beleggingsportefeuille te halen. In het advies geven we dan aan welk fonds welke rating heeft.De Morningstar Rating is een maatstaf die de voor risico gecorrigeerde prestaties ten opzichte van andere fondsen in dezelfde Morningstar Categorie vergelijkt. De rating is gebaseerd op de Morningstar Risk Adjusted Return (nutsfunctie met constante relatieve risicoaversie na kosten en risk free rate).De rating wordt berekend – indien mogelijk – over een periode van 3, 5 en 10 jaar. De beste 10% in een bepaalde categorie krijgt vijf sterren, de volgende 22.5% krijgt vier sterren, de middelste 35% krijgt drie sterren, de volgende 22.5% krijgt twee sterren en de slechtst presterende 10% krijgt één ster. De Overall Morningstar Rating is een gemiddelde van de afzonderlijke ratings.Niet alle fondsen hebben een rating. Sommige fondsen bestaan nog niet lang genoeg, of de informatie is onvolledig. Ook kan het zijn dat de categorie te klein of te divers is om tot een zinvolle rating te komen. De morningstar rating zegt niets over de kwaliteit van het fonds.Wilt u meer weten over beleggen en (het halen van ) pensioendoelstellingen ? Neem contact op met een pensioenprofessional.Of neem direct contact met mij op 06-52333718 Email adres mwallage@pensioenvizier.nl       

Bekijk hier onze video over beleggen!