Hersteladvies

29 januari 2018

Hersteladvies nuttig of niet..Het is begrijpelijk dat je niet meer weet hoe en wat je jaren geleden allemaal afgesloten hebt. Wellicht deed je dat in een tijd dat de aandelen alleen maar omhoog gingen en de verkoop van polissen nog gewoon was. Daarom is het goed om even stil te staan en te inventariseren wat je op het moment hebt en wat je doelen voor de toekomst zijn.

Hersteladvies is gratis

Een eventuele nieuwe richting bepalen we dan samen en leggen we ook goed vast. Zo heb je weer overzicht over je doelen en geef je weer richting aan je financiƫle komst. Dit heet hersteladvies. En dat is gratis.

Lees meer over financiƫle planning

Beleggingsverzekering

Dit is een vorm van sparen binnen een levensverzekering waarbij je kapitaal opbouwt door te beleggen.De hoogte van het opgebouwde bedrag hangt af van de waarde van de beleggingen op dat moment. Een beleggingsverzekering is niets anders dan een benaming voor een levensverzekering waarbinnen je niet spaart maar belegt.

Hersteladvies

Hersteladvies is advies aan jou als relatie om te kijken of de polis nog past bij je huidige situatie. Wat was je doel? Is dit nog actueel? Kan dit doel nog gerealiseerd worden?Vaak zijn de voorgespiegelde rendementen niet gehaald en als je niets onderneemt kan het zelfs zo zijn dat je tijdens de looptijd meer hebt ingelegd, dan je uiteindelijk uitgekeerd krijgt.

Hersteladvies kan onder meer leiden tot de volgende uitkomsten:

  • Over naar een bancaire vorm 
  • Premieverlaging of premieverhoging
  • Premievrijmaking
  • Switchen van beleggingsfonds(en)
  • Afkopen van beleggingsverzekering (hieraan zijn wel voorwaarden verbonden.)
  • Overlijdensrisicodekking verlagen, verhogen of uit de verzekering halen
  • Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid uit de verzekering halen
  • Ongewijzigde voortzetting Wil jij hersteladvies?Je kunt hier het hersteladvies starten.Het traject bestaat uit vier stappen:

  • Je vult je klant- en risicoprofiel(-en) in. Dit is een vragenlijst. Je bent ongeveer 10 minuten bezig met het invullen van deze lijst. Neem contact met ons op als je deze lijst wil ontvangen.
  • Wij vragen je polisinformatie op bij jouw verzekeringsmaatschappij.
  • Wij beoordelen hoe je klant- en risicoprofiel samenhangen met de polisinformatie.
  • Wij bellen je om je te helpen een juiste keuze te maken over jouw beleggingsverzekering. Je ontvangt deze resultaten ook per e-mail, zodat je ze op je gemak kunt nalezen.Kosten Hersteladvies voor uw beleggingsverzekering is gratis. 

AFM vertelt ook over dit onderwerp. Meer weten?

Aarzel niet en neem contact met ons op via telefoon: 088 9000 900 of per e-mail info@pensioenvizier.intranet.datagrid.co.in

Hersteladvies

Photo courtesy of PhotosByDavid(CC No Derivatives)